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【イベントレポート】人気FP井澤江美さんマネープランセミナー 「老後2000万円問題」に惑わされないために

こんにちは。「ひふみラボ」編集部の坂崎です。

7/29(月)、ファイナンシャルプランナーの井澤江美さんを講師にお迎えしたセミナー「貯める 守る 増やす しなやか女性のためのマネープランセミナー」を開催しました。

わたしたちの暮らしに身近な税金や社会保障、経済や金融の基本的な仕組み、そしてマネープランについて学ぼう、というものです。

今回は女性限定の勉強会でしたが、月曜日の夜から53名の方にお集まりいただきました。
簡単ですが、イベントレポートをお届けします。

ゲスト講師は、行列のできる人気FP!

6月に入ってすぐ、急激にメディアで取りざたされた「老後資金2000万円足りない問題」、記憶に新しいところではないでしょうか。自分のマネープランは大丈夫なのか、漠然とした不安を感じてしまった方も多いと思います。

わたしたちも皆様の将来の安心できる暮らしの一助になるべく、投資信託「ひふみ」を運用しているわけですが、もちろん投資だけではマネープランは完結しません。日本で暮らす上では、税制や社会保障など、お金にまつわるさまざまな制度を理解して対応することが必要です。

でも、こうしたことは学校でも社会でも教えてはくれませんよね。インターネットにもたくさんの情報があふれるなかで、「どこから学べばいいのだろう」「情報が多すぎて難しい」という声も聞かれます。

皆様に投資以外のお金の話も伝えていきたいと思っているものの、そこは投資信託の運用会社である人たちが発信するよりも、中立な立場で、網羅的にお話できる方のほうが説得力あるのではないか? そこで今回、最強のゲスト講師に登場いただけることになったのです。

ファイナンシャルプランナーの井澤江美さんです!

株式会社家計の総合相談センターの代表として、ファイナンシャルプランニングの現場で30年活躍されてきた井澤さん。

今年4月に発売となった待望の初の単著 『行列のできる人気女性FPが教える お金を貯める 守る 増やす 超正解30』(東洋経済新報社)の内容をもとに、90分でギュギュっとポイントをおさえながら解説していただきました。

「貯める 守る 増やす」に、一つひとつ向き合う

最初に「わたしたちのお金を取り巻く環境の変化」をまとめていただきました。振り返るとここ10年ほど、税制改正、社会保険制度の改正、金融自由化など、国の制度が変わることで常識がどんどん変わっていくタイミングでもあったんですね。こうした環境を踏まえた上で、「貯める 守る 増やす」をキーワードに向き合っていきましょう、とのこと。

世間を騒がせた「老後2000万円足りない問題」についても、「落ち着いてファクトを見てみましょう」とアドバイス。確かに、出所のデータは現在の高齢者世帯を基準に試算したものだと書いてありました。

井澤さん:
「メディアの大きな声に惑わされず、一次情報、すなわち国が発信している情報を調べに行く癖をつけましょう。金融庁や厚生労働省などのウェブサイトにはわかりやすい資料がまとまっています。年金がちゃんと運用されているのか不安な人は、GPIF(年金積立金管理運用独立行政法人)のウェブサイトを見てみるのがおすすめです」

網羅的でありながらも、具体的な行動のアドバイスをしっかりくださるのが嬉しいポイントでした。紹介された「ねんきんネット」の登録の仕方などは、わたし自身もすぐにやってみよう、と思っています。

また、「増やす」パート、金融商品の基礎知識についても、とてもわかりやすくご説明いただきました。わたしたち運用会社の立場で仕組みを説明する場合、どうしたってポジショントークっぽく聞こえてしまうところがあります。中立な立場のプロフェッショナルである井澤さんからの説明を踏まえることで、投資のハードルも低くなっていきそうだな、というのは大きな発見でした。

井澤さんの優しい語り口のおかげもあってか、終始なんだかホッとするような印象がありました。お勉強というよりも、一つひとつ、身体のコリをほぐしていくような、まるで“セラピー”のような90分だったと思います。

わかりやすかった!参加者の皆様の感想

この日は女子限定の勉強会。「しなやか女性を目指しましょう」というテーマでした。ライフステージに変化が生まれやすい女性ならではの視点を随所に入れていただいたこともあって、参加者の皆様の納得度も相当高かったようす。アンケートでいただいた感想の一部をご紹介します。

井澤先生のテンポ良く、かつわかりやすいお話で、不安な気持ちが減りました。(30代・女性)
井澤先生のトークが語り口もやわらかく、わかりやすく、うらやましいくらい上手でした。今回のテーマは経済というよりはお金についての「考え方」なので、導入にはとても良いと思いました。後輩の子に教えたいです。(40代・女性)
基本を押さえることの大切さをあらためて思いました。最近マスコミの取り上げ方がひどいので、本をしっかり読んでみます。データは落ち着いて見るクセ付けをしてみます。井澤先生のさり気なくわかりやすい言葉で、情報がしっかり入ってきました。(40代・女性)
定年前後のマネープランをどう考え、学んでいったらよいのか道筋が少し見えました。女性が理解、共感しやすい内容でした。(50代・女性)

皆様、ご参加いただきまして、ありがとうございました!

* * *

これからも引き続きマネープランを学ぶ機会をいろいろと用意していきたいと思っていますが、井澤先生の勉強会についてはさっそく第2回の開催が決定しています!今回は女子限定の勉強会でしたが、次回は男性も参加可能ですので、ご興味のある方はぜひいらしてみてくださいね。

2019年8月20日(火) 19:00~20:30
行列のできる人気FP井澤江美さん書籍刊行記念
貯める 守る 増やす みんなのマネープランセミナー

他にも、レオス・キャピタルワークスでは、お金や投資を楽しく学べるような、さまざまなセミナー・イベントを開催しています。
みなさまのご参加をお待ちしております!


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投資信託「ひふみ」を運用するレオス・キャピタルワークスの公式noteです。ちょっととっつきにくいと思われがちな「投資」のこと、「お金」のこと。本当の楽しさ、おもしろさを伝えたくて、あれこれ研究していきます。金融商品取引法に基づく表示 https://bit.ly/2On4z9V

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